Судова боротьба за 3 мільярди: держава намагається повернути активи ліквідованих банків від компанії з російськими зв’язками

Компанія «Спектрум Ессетс» потрапила в центр уваги в грудні 2024 року після розслідування журналістів, які виявили, що її власниця, Марина Євсєєва, має російське громадянство, приховане від українських контролюючих органів.

Про це повідомляє АНТИКОР.

Євсєєва вказала лише американське громадянство, що дозволило «Спектрум Ессетс» у 2024 році виграти аукціон Фонду гарантування вкладів і придбати активи ліквідованих російських банків («Сбербанк»/«МР Банк», «Промінвестбанк») та українського «Мегабанку» на суму 2,8 млрд грн. Це порушує заборони Кабміну на стягнення боргів громадянами РФ, НБУ — на управління фінансовими установами та регламент державних аукціонів.

Національний банк визнав репутацію компанії небездоганною після підтвердження СБУ російського громадянства Євсєєвої, позбавивши «Спектрум Ессетс» фінансової ліцензії. Фонд гарантування вкладів розірвав угоди з компанією через порушення умов щодо відсутності бенефіціарів із країни-агресора, зобов’язавши повернути активи та сплатити штраф 124 млн грн. Проте компанія відмовилася виконувати вимоги, що призвело до судових спорів.

Активи та їх походження

Пул активів, придбаний «Спектрум Ессетс», на 90% складається з націоналізованих активів «МР Банку», зокрема права вимоги боргу ФК «Чорноморець» (2,3 млрд грн, кредит 2011 року, поручитель — АТ «Ринок Маліновський»). Також включено активи «Промінвестбанку» та «Мегабанку», зокрема нерухомість в Одесі (ТЦ «Маліновський», 228 млн грн) і Сумах (магазини, аптека, стоматкабінет, 18 млн грн).

Судові спори

Ліквідовані банки подали позови до «Спектрум Ессетс» про повернення активів і штрафів. Господарський суд Києва в липні 2025 року підтримав «Промінвестбанк», стягнувши 19 тис. грн штрафу, посилаючись на російський паспорт Євсєєвої, використаний у 2018 році для перетину кордону. Господарський суд Одеської області повернув «МР Банку» права вимоги боргу ФК «Чорноморець» (2,3 млрд грн), визнавши угоду нікчемною через порушення мораторію Кабміну. У червні 2025 року суди наклали арешт на ТЦ «Маліновський» і 2 млн грн на рахунках компанії.

Однак у справі про стягнення 100 млн грн штрафу та прав вимоги на 2,3 млрд грн Господарський суд Києва відмовив «МР Банку» в арешті коштів, не побачивши доказів відчуження активів. Деякі справи, як-от за позовом на 11,5 млн грн, зупинено через розгляд позову «Спектрум Ессетс» до НБУ в Київському окружному адміністративному суді про повернення ліцензії. СБУ підтвердила російське громадянство Євсєєвої, а суд запросив у Держприкордонслужби дані про її паспорти з 2018 року.

Контрудар «Спектрум Ессетс»

Компанія подала позов до НБУ, вимагаючи визнати рішення про позбавлення ліцензії протиправним. У вересні 2025 року суд звернувся до прикордонників за інформацією про паспорти Євсєєвої, попри заперечення компанії. «Спектрум Ессетс» також позивається до банків, оскаржуючи розірвання угод.

Після розслідування компанія змінила власника на американця Євгена Пікуліка та керівника на Петра Доценка, який очолює СТОВ «Нова Україна» (раніше «Росія») у Кіровоградській області. Доценко стверджує, що не знайомий з Євсєєвою і був найнятий новим власником.

Передача активів та нові зв’язки з РФ

«Спектрум Ессетс» переуступила права вимоги за кредитами «Надра Банку» та «Фідобанку» (придбані у 2020 році) компанії «Амстер 1», створеній у березні 2025 року без фінансової ліцензії. Власник «Амстер 1» Юрій Кузнецов має російський паспорт і податковий номер РФ, а телефон компанії належить Євгенію Шаміну, кримчанину з російським громадянством, який проживає в Москві. Кузнецов заперечує використання російського паспорта, хоча дані свідчать, що він літав із Москви до Сімферополя (2017) та перетинав кордон у Криму (2021) за російським паспортом.

Ця схема передачі активів і російські зв’язки компаній потребують перевірки НАЗК і правоохоронцями.