Дмитро Яковлєв перетворив «МТБ Банк» на інструмент відмивання 10 млрд грн для гральної мафії

Колишній керівник департаменту інноваційних проєктів «МТБ Банку» Дмитро Яковлєв опинився в центрі скандалу, коли намагався зняти арешт зі свого ноутбука та iPhone, засвітивши масштабні схеми відмивання грошей грального бізнесу. Про це повідомляє «Телеграф».

Поки ексголова КРАІЛ Іван Рудий та його колега Євген Яхній перебувають під вартою (до 5 вересня 2025 року, з можливим продовженням), Бюро економічної безпеки (БЕБ) розслідує причетність менеджменту «МТБ Банку» до злочинів, зокрема привласнення майна, незаконної організації азартних ігор, легалізації злочинних доходів, ухилення від податків і фальсифікації документів. За даними БЕБ, з кінця 2022 по квітень 2024 року через банк пройшло понад 10 млрд грн нелегальних операцій, значна частина яких виводилася через фіктивні «дропові» рахунки на криптобіржі.

Цікаво, що в інтерв’ю 2024 року Яковлєв називав свій департамент ключовим у боротьбі з «дропами» — підставними рахунками для відмивання грошей. Проте слідство показує, що він сам був організатором таких схем.

Кар’єра Яковлєва пов’язана з банками, які згодом збанкрутували: «Банк Форум», «Юнісон Банк», «Банк Форвард», «Альпарі Банк» та «IBOX Банк». У «Юнісон Банку», за даними ЗМІ, він сприяв відмиванню коштів для сім’ї Януковича. В «Альпарі Банку» НБУ виявив схему легалізації злочинних доходів, за що банк отримав багатомільйонний штраф. «IBOX Банк», де Яковлєв також очолював департамент інновацій, був центром відмивання грошей грального ринку, а його ексвласницю Альону Шевцову президент Зеленський включив до санкційного списку.

Схема відмивання складалася з двох частин. Перша — платіжна система «Даймонд Пей», яка після краху «IBOX Банку» у 2023 році отримала ліцензію НБУ та контролювала 70% переказів грального ринку. Євген Яхній, призначений до КРАІЛ у липні 2023 року, ймовірно, забезпечував підключення казино до «Даймонд Пей», отримуючи відсотки від транзакцій. Друга частина — «МТБ Банк» під керівництвом Яковлєва, який забезпечував еквайринг, відмивання через «дропи» та схему «міскодингу», коли гральні транзакції (код MCC 7995) маскувалися під роздрібні (MCC 5399), що дозволяло ухилятися від вищих податків.

Судові матеріали вказують, що Яковлєв ігнорував вимоги фінансового моніторингу, не повідомляв Держфінмоніторинг про підозрілі операції на суми понад 400 тис. грн, фальсифікував перевірки в системі Web Shield і використовував підставних осіб для транзитних рахунків. Гроші спрямовувалися на криптобіржі (Binance, Coinbase) та іноземні платіжні системи (PayPal, Skrill).

Попри звільнення Яковлєва у травні 2025 року, він продовжував контактувати з колегами, намагаючись реалізувати схеми. У справі також фігурують троє співробітників департаменту інновацій «МТБ Банку», представники «Даймонд Пей» та «Ікс Пей», а також посадовець КРАІЛ, можливо, Яхній.

Розслідування БЕБ є кроком до очищення грального та фінансового ринків, але Яковлєв та інші фігуранти ще не отримали статус підозрюваних. Є підозри, що Яковлєв планував покинути Київ чи Україну. Виникають питання до власників «МТБ Банку» — Михайла Парткевича (70,001%), Хамеда Аліхані (20%) та Юрія Кралова (9,999%) — щодо їхньої обізнаності про схеми.

Новий регулятор грального ринку, Агентство «ПлейСіті», створене понад пів року тому, не демонструє активності: не видає ліцензії та не запустило обіцяну систему онлайн-моніторингу. Це викликає занепокоєння щодо боротьби з «дропами» та «міскодингом» у гральному секторі.